На Кубани банк впервые добился возбуждения уголовного дела в отношении банкрота

В Краснодарском крае и по всей стране набирает популярность мошенническая схема: одновременно набрать кредитов в разных банках и в скором времени подать заявление на банкротство, якобы по причине невозможности нести такие долговые обязательства. Аналогичный факт выявили и подали заявление в полицию сотрудники управления безопасности банка «Кубань Кредит». В результате проведенной правоохранителями проверки в конце августа 2025 года впервые в Южном федеральном округе возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Согласно данным, которые есть в распоряжении 93.RU, в Краснодаре мужчина обратился в шесть крупных банков одновременно. В один день ему одобрили, и в течение недели оформили кредиты на общую сумму более 5 млн рублей. Банки не смогли проверить информацию о наличии у мужчины других долговых обязательств, потому что в Бюро кредитных историй (БКИ) соответствующие сведения еще не появились (они обновляются в течение трёх дней). Затем заемщик оставил на кредитных счетах суммы, равные двум ежемесячным платежам, чтобы не вызывать подозрений, а спустя всего три месяца обратился в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом. И его признали. Около года банк пытался доказать, что мужчина действовал умышленно и не собирался возвращать кредиты. «Само подписание должником в один день нескольких кредитных договоров с разными банками говорит о том, что мужчина понимал невозможность одобрения последующего кредита в другом учреждении в связи с отсутствием нужного уровня доходов для его обслуживания с учетом уже принятой долговой нагрузки. Поведение должника, за короткий промежуток времени подготовившего и направившего в арбитражный суд заявление о признании его банкротом, не может быть признано добросовестным», — рассказал 93.RU Александр Рейнек, начальник отдела по противодействию мошенничеству управления безопасности банка «Кубань Кредит». Чтобы бороться с мошенниками, банк «Кубань Кредит» добавил в анкету-заявку на кредит графу об обязанности заёмщика сообщать о наличии кредитов и поданных заявках в другие банки. Кроме того, специалисты будут запрашивать информацию по заемщику в Бюро кредитных историй не только в день обращения, но и в день оформления договора. Сейчас проводится доследственная проверка ещё по нескольким схожим случаям. Проблема всё еще носит массовый характер. Краснодарский край не первый год занимает лидирующие позиции в России по числу банкротств. По данным единого федерального реестра, только за последний год на Кубани число судебных банкротств физлиц выросло на 46% — с 5 до 7 тысяч. Конечно, среди них есть и добросовестные люди, но мошенники продолжают использовать эту схему, зная механизмы проверки и выдачи кредитных средств.